发布日期：2025-06-20 06:13 点击次数：132
撰文：肖飒法律团队
2023 年 5 月 23 日，香港证券及期货事务监察委员会（SFC）发布了《相关适用于获证券及期货事务监察委员会发牌的诬捏财富往返平台营运者的漠视监管章程的盘问追想》。纵不雅诬捏财富往返的监管体系，中国香港地区的监管框架并非一日而就。自 2017 年，SFC 对以初度代币刊行（ICO）来召募资金通过金融属性认定来进行监管，2018 年对诬捏财富投资提供者细化轨则，到了 2019 年更将提供证券型代币往返的诬捏财富往返平台纳入监管体系。深信在 2023 年香港地区放开零卖投资者的投资的同期，细化对诬捏财富往返平台之于反洗钱的监管有助于培植香港地区的商场透明度、鼓舞诬捏财富往返的永远发展。
洗钱的三个阶段
一、诬捏财富业务在洗钱流程中的可能用途
一般而言，诬捏财富往返以化名或继承强化匿名功能进行。然则，诬捏财富不受鸿沟所限的性质及近乎即时完成的往返速率可遭造孽分子或洗钱东谈主士讹诈，因为诬捏财富惟恐会透过强化匿名服务 ( 举例，混币器 (mixer) 或转币器 (tumbler)) 特殊他强化匿名技巧或机制 ( 举例具强化匿名功能的诬捏财富或私隐币、私隐钱包等 ) 使诬捏财富的汇款东谈主、收款东谈主及本色领有东谈主的身份变得暗昧的技巧）而被清洗。
鉴于诬捏财富的化名性质及往返速率，造孽分子和指定东谈主士可能会讹诈多个钱包进行大批或结构性诬捏财富往返，糟塌地使资金流向变得暗昧和令踪影愈加复杂，从而荫藏其诬捏财富的起源及狡计地，以幸免他们的洗钱 / 恐怖分子资金筹集或其他造孽行动被侦测出来。
此外，由于诬捏财富往返不错点对点方式进行，若是当中并莫得中介东谈主的参与以践诺客户守法审查和往返监察等打击洗钱 / 恐怖分子资金筹集治安，相关往返亦会被造孽分子所讹诈。
故而，客户守法审查是为注重、打击以及中止洗钱 / 恐怖分子资金筹集的热切治安之一。以下将重心讨论何为客户守法审查、何种情形将引起客户守法审查及跨境代理需要的特别守法捕快。
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二、客户守法审查 (customer due diligence)研究到诬捏财富往返的高度匿名性，识别、核实客户身份是客户守法审查的重中之重。
对当然东谈主客户而言，金融机构应最少赢得以下府上以识别客户身份:
(a) 全名;
(b) 出身日历;
(c) 国籍;及
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(d) 独有识一名码 ( 举例成分证号码或护照号码 ) 及文献类别。
关于法东谈主客户，金融机构应核实其称号、法律时势、核实之时是否存在，以及规管及抑制该名法东谈主的权利，包括以下府上：
(a) 全名;
(b) 注册、成立或登记日历;
(c) 注册、成立或登记地点 ( 包括注册服务处地址 );
赌资管理(d) 独有识一名码 ( 举例注册号码或生意登美艳码 ) 及文献类别;及
皇冠会员登3手机(e) 主要营业地点 ( 如不同于注册服务处的地址 )。
若客户为会所、社团、慈善组织、宗教组织、院校、友好调和社团等，该等机构的正当狡计必须令金融机构信纳。
皇冠信用平台开发SFC 更章程了特别的客户府上，令金融机构得以识别并科罚其与客户成就业务关系及 / 或其客户进行诬捏财富往返的路线:
(a) 互联网规约 (IP) 地址连同关联的时间钤记;
体育彩票排五预测(b) 地舆位置数据;及
(c) 装配识别码 (device identifier)。
三、何时需对客户守法审查《打击洗钱教化》4.1.9 段列出金融机构须对客户践诺客户守法审查的一般情形:
(a) 在运行与该客户成就业务关系之时夙昔;
(b) 在践诺以下非平凡往返之前，而该往返：
(i) 触及相便是 120,000 元或以上的款额 ( 或折算为任何其他货币的调换款额 )，
(ii) 触及相便是 8,000 元或以上的款额 ( 或折算为任何其他货币的调换款项 ) 并属电传转帐
皇冠体育开户无论该往返所以单一次操作践诺，或所以该金融机构以为是相关连的几许次操作践诺;
(c) 当金融机构怀疑客户或客户的户口触及洗钱 / 恐怖分子资金筹集时;或
皇冠博彩公司(d) 当金融机构怀疑过往为识别客户的成分或核实客户的成分而赢得的府上是否真确或充分时。
非平凡往返指金融机构与该机构莫得业务关系的客户之间的往返。然则，握牌诬捏财富往返平台并不应该进行该往返（4.1.11）。
另就诬捏财富而言，非平凡往返亦可包括诬捏财富转帐及诬捏财富兑换。故而，4.1.9（b）应涵盖诬捏财富转账及诬捏财富兑换。然则，对诬捏财富转账触及特殊于不少于 8,000 港币的诬捏财富的非平凡往返之前，SFC 更在 12.3 段条目金融机构须就该客户践诺客户守法审查，无论该往返所以单一次操作践诺，或所以该金融机构以为是相关连的几许次操作践诺。
四、跨境代理：特别守法审查、握续监察及空壳诬捏财富服务提供者在今年的全明星赛上，NBA球星勒布朗-詹姆斯和凯文-杜兰特所在的队伍进行了一场激烈的对决，最终杜兰特率领的球队取得了胜利。不过，有媒体透露，这场比赛中有一名裁判暗示杜兰特的球队会获胜，引起了球迷的不满和争议。
跨境代理关系具体指代一家金融机构 (「代理机构」) 在提供诬捏财富服务的流程中向另一家位于香港之外的诬捏财富服务提供者或金融机构 (「受代理机构」) 提供服务，而在该业务关系中践诺的相关往也曾由受代理机构以主事东谈主或代理东谈主成分发起。举例，一家位于香港的金融机构 ( 算作代理机构 ) 为一家在香港之外狡计、及为其腹地客户算作受代理机构的诬捏财富服务提供者践诺买卖诬捏财富的往返或将组成跨境代理。
注：此处诬捏财富服务包括（1）买卖诬捏财富的要约或 （2）东谈主与东谈主之间平凡相互先愉快辨识，以期洽商或完成诬捏财富的买卖，而以该种方式洽商或完成该等买卖造成具抑制力的往返。
研究到诬捏财富往返的高匿名性与往返即时性，跨境代理或将激勉往返真确性识别、洗钱、逃汇等风险。故而 SFC 施加特别守法捕快治安以管控管控尤为热切：金融机构应了解受代理机构有否从事触及提供较高匿名性的诬捏财富的往返、及为受代理机构的非住户客户进行任何该等行动或往返的进程。另外，金融机构需采访合规官员、进行现场造访或审查里面或外部审计东谈主员申报的成果来深刻评估诬捏财富转帐实施的打击洗钱 / 恐怖分子资金筹集管控治安、对诬捏财富往返和关联钱包地址的筛查是否充分及有用。
何况，在跨境往返中，相关对诬捏财富往返及关联的钱包地址也将被金融机构握续监察。
至于空壳诬捏财富服务提供者，即：
(a) 在香港之外场所成立为法团;
(b) 获批准在该场所狡计诬捏财富业务;
(c) 在该场所并无实体存在; 及
(d) 并非受到整个集团有用监管的受规管金融集团的有研究者。
www.fuwci.com其被明确回绝成就、实施跨境代理，且金融机构也不得与其成就跨境代理关系。
写在终末比年来跟着各人范围内诬捏财富业务鸿沟不断扩大皇冠 網址，讹诈诬捏财富进行扰乱躲闪造孽所得、洗钱的行动亦冉冉增加，FATF 亦对列国度 / 地区发出诬捏财富反洗钱预警并提供相应的反洗钱规制漠视。我国香港地区新编削的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》亦有利对诬捏财富的反洗钱合规问题进行了详备规制，该条例将于本年六月一日见效，飒姐团队在此教导诸君至交，在香港地区从事相应业务，尤其触及诬捏财富跨境往返业务时，务必青睐反洗钱合规成立，尽到守法审查、握续监查等义务，以免自己堕入法律风险。